Varför skall regeringen ha information om mina pengsr på banken

Att bli bankkund. För att bli kund i en svensk bank måste du kunna identifiera dig och svara på frågor om varför du behöver ett bankkonto. Här får du vägledning om vilken information banken behöver från dig när du besöker ett bankkontor. Lag () om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. 1 elstöd 2023 utbetalning 2 Frågan om banken har rätt att ställa frågor och begära in underlag om pengarna på ditt konto regleras i penningtvättslagen. Vad säger lagen? Penningtvättslagens syfte är att anpassa den svenska lagstiftningen till EU:s regelverk och är baserad på EU:s fjärde penningtvättsdirektiv. 3 elstöd 2023 hur mycket 4 Den information banken får om dig behandlas konfidentiellt och omfattas av banksekretessen och personuppgiftslagen. Därför måste banken ställa frågor – Faktablad på 15 språk Här kan du beställa foldern - svenska och engelska Skriv ut Vad är penningtvätt och terrorismfinansiering?. 5 Sammanfattningsvis har din bank agerat rätt enligt penningtvättslagen det vill säga att banken har rätt att fråga syftet med dina transaktioner. I och med att din bank har agerat rätt enligt lag och regelverk skulle jag säga att överklaga kommer inte att ta dig vidare i detta fall. Hoppas att du har fått svar på din fråga!. 6 När du har fått ett beslut från banken kan du få det juridiskt prövat av Allmänna reklamationsnämnden eller av domstol. Lyssna på Bank- och finanspodden om att klaga på en bank eller ett finansiellt företag. Reklamation och klagomål till banken. 7 försäkringskassan elstöd 8 På Swedbanks webbplats finns utförlig information om anmälan till kontoregistret. 9 SOU och Ds finns på under Rättsliga dokument. 10 Banksekretessen är lagreglerad. Banksekretessen regleras i Lag om bank- och finansieringsrörelse 1 kap. 10 §. Sekretessen omfattar alla uppgifter som rör en bankkunds mellanhavanden med banken oavsett om uppgiften är skriftlig eller muntlig. Till och med uppgiften att en viss person är, eller inte är, kund i en viss bank omfattas av. 11 Det heter insättningsgaranti och uppgår till 1 kr per institut och person. Du kan också ansöka om ett högre belopp, upp till fem miljoner om pengarna kommer från till exempel en bostadsförsäljning. Så, om du menar säkert som i pengarna kommer finnas kvar, så är banken att betrakta som en säker plats. 12